تفصيل أمريكي من 6 أرقام
523991
أنشطة الثقة والوصاية والحفظ
الوصف
تتألف هذه الصناعة الأمريكية من منشآت تعمل بشكل أساسي على تقديم خدمات الائتمان والوصاية والحفظ للآخرين، بناءً على تعليماتهم، وبأساس رسوم أو عقد، مثل مكاتب الثقة المصرفية ووكالات الضمان (باستثناء العقارات).
التسلسل الهرمي
| الرمز | العنوان | الوصف |
|---|---|---|
| 52 | التمويل والتأمين قطاع من رقمين | القطاع ككل يشمل قطاع التمويل والتأمين المنشآت التي تنخرط بشكل أساسي في المعاملات المالية (المعاملات التي تنطوي على إنشاء الأصول المالية أو تصفيتها أو تغيير ملكيتها) و/أو في تسهيل المعاملات المالية. ويتم تحديد ثلاثة أنواع رئيسية من الأنشطة: 1. جمع الأموال عن طريق قبول الودائع و/أو إصدار الأوراق المالية، وفي هذه العملية، تحمل التزامات. تستخدم المنشآت المشاركة في هذا النشاط الأموال التي تم جمعها لاقتناء أصول مالية عن طريق تقديم القروض و/أو شراء الأوراق المالية. وبوضع نفسها في موضع المخاطرة، فإنها توجه الأموال من المقرضين إلى المقترضين وتقوم بتحويل أو إعادة تجميع الأموال فيما يتعلق بالاستحقاق والحجم والمخاطر. يُعرف هذا النشاط باسم الوساطة المالية. 2. تجميع المخاطر من خلال الاكتتاب في التأمين والمعاشات. تقوم المنشآت المشاركة في هذا النشاط بجمع الرسوم أو أقساط التأمين أو مبالغ المعاشات؛ وتكوين احتياطيات؛ واستثمار تلك الاحتياطيات؛ وتقديم مدفوعات تعاقدية. وتستند الرسوم إلى الحدوث المتوقع للمخاطر المؤمن عليها والعائد المتوقع على الاستثمار. 3. تقديم خدمات متخصصة تسهل أو تدعم الوساطة المالية والتأمين وبرامج مزايا الموظفين. بالإضافة إلى ذلك، يتم إدراج السلطات النقدية المسؤولة عن الرقابة النقدية في هذا القطاع. يتم تعريف القطاعات الفرعية ومجموعات الصناعات والصناعات ضمن قطاع التمويل والتأمين بناءً على عمليات الإنتاج الفريدة لكل منها. وكما هو الحال في جميع الصناعات، يتم تمييز عمليات الإنتاج باستخدام الموارد البشرية المتخصصة ورأس المال المادي المتخصص. بالإضافة إلى ذلك، فإن الطريقة التي تحصل بها هذه المنشآت على رأس المال المالي وتوزعه، ومصدر أموالها، واستخدام تلك الأموال، توفر أساسًا ثالثًا للتمييز بين خصائص عملية الإنتاج. على سبيل المثال، تختلف عملية الإنتاج في جمع الأموال من خلال قبول الودائع عن عملية جمع الأموال في أسواق السندات أو أسواق النقد. كما تتطلب عملية تقديم القروض للأفراد عمليات إنتاج مختلفة عن إنشاء مجمعات الاستثمار أو الاكتتاب في الأوراق المالية. تحتوي معظم القطاعات الفرعية للتمويل والتأمين على مجموعة صناعية واحدة أو أكثر من (1) الوسطاء ذوي أنماط مماثلة لجمع الأموال واستخدامها و (2) المنشآت المشاركة في أنشطة تسهل، أو ترتبط بأي شكل آخر، بهذا النوع من الوساطة المالية أو التأمينية. ويتم تعريف الصناعات ضمن هذا القطاع من حيث الأنشطة التي يمكن تحديد عملية إنتاج لها، والعديد من هذه الأنشطة ليست حصرية لنوع معين من المؤسسات المالية. للتعامل مع الأنشطة المتنوعة التي تحدث داخل المؤسسات المالية القائمة، يتمثل النهج في تقسيم هذه المؤسسات إلى مكونات تؤدي خدمات متخصصة. وهذا يتطلب تحديد الوحدات المشاركة في تقديم تلك الخدمات وتطوير إجراءات تسمح بتحديدها. وهذه الوحدات هي المكافئات للتمويل والتأمين للمنشآت المحددة للصناعات الأخرى. لا يمكن ملاحظة ناتج العديد من الخدمات المالية، وكذلك المدخلات والعمليات التي يتم دمجها، في موقع واحد، ولا يمكن تعريفها إلا على مستوى أعلى من الهيكل التنظيمي للمؤسسة. بالإضافة إلى ذلك، قد تحدث عدد من الأنشطة المستقلة التي تمثل عمليات إنتاج منفصلة ومتميزة في موقع واحد تابع لشركة مالية متعددة المواقع. ومن المرجح أن تكون الأنشطة متجانسة فيما يتعلق بخصائص الإنتاج أكثر من كون المواقع كذلك، على الأقل في الخدمات المالية. ويحدد التصنيف الأنشطة بشكل واسع بما يكفي ليتم استخدامه من قبل من يصنفون حسب الموقع ومن يستخدمون نهجًا أكثر من أعلى إلى أسفل لتحديد المنشأة. يتم إدراج المنشآت المشاركة في أنشطة تسهل، أو ترتبط بأي شكل آخر، بأنواع الوساطة المختلفة في قطاعات فرعية متعددة، بدلاً من إدراجها في قطاع فرعي منفصل مخصص للخدمات وحدها، لأن هذه الخدمات تؤديها جهات وسيطة، وكذلك منشآت متخصصة، ولا يتضح مدى إمكانية تحديد نشاط الوسطاء بشكل منفصل. تعد الصناعات المالية مستخدمين واسعين للوسائل الإلكترونية لتسهيل التحقق من الأرصدة المالية، وتفويض المعاملات، وتحويل الأموال إلى حسابات المتعاملين ومنها، وإخطار البنوك (أو مصدري بطاقات الائتمان) بالمعاملات الفردية، وتقديم ملخصات يومية. ونظرًا لأن أنشطة معالجة المعاملات هذه جزء لا يتجزأ من إنتاج خدمات التمويل والتأمين، يتم تصنيف المنشآت التي تقدم بشكل أساسي خدمة معالجة المعاملات المالية في هذا القطاع، بدلاً من تصنيفها في صناعة معالجة البيانات في قطاع المعلومات. تُعد الكيانات القانونية التي تحتفظ بمحافظ من الأصول نيابة عن الآخرين ذات أهمية وتتطلب بيانات عنها لأغراض مختلفة. وبالتالي، بالنسبة لتصنيف NAICS، فإن هذه الصناديق والصناديق الاستئمانية والمركبات المالية الأخرى هي القطاع الفرعي الخامس لقطاع التمويل والتأمين. وتحقق هذه الكيانات فائدة وعوائد وأرباحًا أخرى من الممتلكات، ولكن لديها القليل أو لا يوجد توظيف ولا إيرادات من بيع الخدمات. ويتم تصنيف المنشآت والموظفون المنفصلون المخصصون لإدارة الأموال في المجموعة الصناعية 5239، أنشطة الاستثمار المالية الأخرى. |
| 523 | الأوراق المالية، وعقود السلع، والاستثمارات المالية الأخرى والأنشطة ذات الصلة قطاع فرعي من 3 أرقام | المنشآت في مجموعة قطاعات الأنشطة المتعلقة بالاستثمارات المالية وعقود السلع والأوراق المالية، والتي تنخرط بشكل أساسي في أحد الأنشطة التالية: (1) الاكتتاب في إصدارات الأوراق المالية و/أو تداول الأسواق للأوراق المالية والسلع؛ (2) العمل كوكلاء (أي وسطاء) بين المشترين والبائعين للأوراق المالية والسلع؛ (3) تقديم خدمات بورصات الأوراق المالية والسلع؛ و (4) تقديم خدمات أخرى، مثل إدارة محافظ الأصول؛ وتقديم المشورة الاستثمارية؛ وخدمات الوصاية والأمانة والحفظ. |
| 5239 | أنشطة الاستثمار المالي الأخرى مجموعة صناعية من 4 أرقام | تتألف هذه المجموعة الصناعية من المنشآت التي تنخرط بشكل أساسي في أحد الأنشطة التالية: (1) العمل كأطراف رئيسية في شراء أو بيع العقود المالية (باستثناء المصرفيين الاستثماريين وتجار الأوراق المالية وتجار عقود السلع)؛ (2) العمل كوكلاء (أي وسطاء) (باستثناء شركات وساطة الأوراق المالية وشركات وساطة عقود السلع) في شراء أو بيع العقود المالية؛ أو (3) تقديم خدمات استثمارية أخرى (باستثناء بورصات الأوراق المالية والسلع)، مثل إدارة المحافظ الاستثمارية؛ وتقديم المشورة الاستثمارية؛ وخدمات الوصاية والأمانة والحفظ. |
| 52399 | جميع أنشطة الاستثمار المالي الأخرى صناعة NAICS من 5 أرقام | تتألف هذه الصناعة من المنشآت التي تعمل بشكل أساسي كوكلاء أو وسطاء (باستثناء شركات وساطة الأوراق المالية ووسطاء عقود السلع) في شراء وبيع العقود المالية، وتلك التي تقدم خدمات الاستثمار المالي (باستثناء بورصات الأوراق المالية والسلع، وإدارة المحافظ، وتقديم المشورة الاستثمارية). أمثلة توضيحية: * مكاتب ائتمان البنوك * الوكالات الائتمانية (باستثناء العقارات) * غرف المقاصة للبورصات، السلع أو الأوراق المالية * وكالات الضمان (باستثناء العقارات) * خدمات تسعير الأسهم |
| 523991 | أنشطة الثقة والوصاية والحفظ تفصيل أمريكي من 6 أرقام | تتألف هذه الصناعة الأمريكية من منشآت تعمل بشكل أساسي على تقديم خدمات الائتمان والوصاية والحفظ للآخرين، بناءً على تعليماتهم، وبأساس رسوم أو عقد، مثل مكاتب الثقة المصرفية ووكالات الضمان (باستثناء العقارات). |
هل تحتاج إلى منظومة سلسلة توريد تتوافق مع هذه الصناعة؟
استخدم تصنيف NAICS هذا كنقطة بداية، ثم اربطه بسير عمل Item عبر المخزون والمستودعات وإدارة الطلبات والتنفيذ والنقل.
مراجع التصنيف
- 01تُصنَّف المنشآت التي تعمل بشكل أساسي في إدارة أصول المحافظ (مثل الصناديق الاستئمانية والصناديق) للآخرين في الصناعة 523940، إدارة المحافظ والاستشارات الاستثمارية؛
- 02تُصنَّف الكيانات القانونية (أي الصناديق الاستئمانية، التركات، أو حسابات الوكالة) التي تُدار نيابة عن المستفيدين بموجب شروط اتفاقية ائتمان أو وصية أو اتفاقية وكالة في الصناعة 525920، الصناديق الاستئمانية والتركات وحسابات الوكالة؛
- 03تُصنَّف المنشآت التي تعمل بشكل أساسي في أداء خدمات الضمان العقاري أو الوصاية العقارية في الصناعة 531390، أنشطة أخرى متعلقة بالعقارات؛ و
- 04تُصنَّف المنشآت التي تعمل بشكل أساسي في منح المنح من الصناديق الاستئمانية في الصناعة 81321، خدمات المنح والعطاءات.
عناصر الفهرس
مديرو العقارات الخاصة
مكاتب الصناديق المصرفية الائتمانية
وكالات الضمان (باستثناء العقارات)
الوكالات الائتمانية (باستثناء العقارات)
إدارة صناديق الاستثمار الشخصي
أوصياء الأوراق المالية
إدارة الصناديق، الاستثمار الشخصي
شركات الأمانة، غير المودعة
كيف يمكن أن يساعد Item
يُحسّن نظام إدارة المستودعات دقة المخزون وكثافة التخزين للأصول الائتمانية عالية القيمة، مما يضمن التتبع الدقيق للأوراق المالية ومواد الحفظ عبر مواقع متعددة.
تُبسِّط أنظمة إدارة الطلبات عمليات التنفيذ المعقدة للعملاء الائتمانيين من خلال تقليل أوقات التسليم وتقليل أخطاء الطلبات أثناء إعادة توزيع الأصول أو إلحاق العملاء الجدد.
توفر منصات التحليلات المتقدمة رؤية في الوقت الفعلي لمخاطر سلسلة التوريد والاختناقات التشغيلية، مما يمكّن الأوصياء من إدارة تحركات الأصول بشكل استباقي وضمان الامتثال التنظيمي.
أدوات Item.com
موارد خارجية
التفاصيل حسب نظام التصنيف الصناعي الأمريكي (NAICS) لموقع Census.gov
التعريف والنطاق الرسمي لمكتب الإحصاء الأمريكي لـ NAICS 523991.
الرابطة الوطنية لإدارة الأصول (NAAM)
جمعية تجارية تمثل مديري الأصول والأمناء وتركز على الإدارة المهنية للأصول.
دليل قطاع الخدمات المالية
إدخال دليل يوضح أنشطة الثقة والوصاية والحفظ ضمن قطاع الخدمات المالية.
معلومات نموذج ADV الخاص بالهيئة الأمريكية للأوراق المالية والبورصات
صفحة حكومية توفر نموذج ADV المطلوب للمستشارين الاستثماريين المسجلين ومديري الصناديق الاستئمانية.
