Automatice la conciliación de pagos.
La función de conciliación de pasarelas automatiza el proceso crucial de comparar los informes de las pasarelas de pago con los registros contables internos. Esta función elimina los errores de entrada manual de datos y garantiza que cada transacción procesada a través de procesadores de terceros se refleje con precisión en sus libros contables. Al conectarse directamente a las API de las pasarelas, el sistema extrae datos de transacciones en tiempo real, incluyendo códigos de autorización, montos de liquidación y conversiones de divisas. Luego, el sistema compara automáticamente estos informes externos con las entradas de su libro mayor, señalando cualquier discrepancia para su revisión inmediata. Esta capacidad es esencial para los contadores que gestionan entornos de pago complejos, donde múltiples pasarelas, divisas y pagos divididos generan un alto riesgo de registros inconsistentes.
El sistema recibe flujos de datos de transacciones sin procesar de los principales proveedores de servicios de pago, eliminando los metadatos irrelevantes para centrarse únicamente en el impacto financiero. Aplica reglas de coincidencia configurables basadas en el identificador del comerciante, rangos de fechas de transacción y tolerancias de importe para determinar si una línea de un informe de una pasarela corresponde a una entrada existente en el libro mayor.
Cuando se detecta una discrepancia, como una captura fallida o una variación en la conversión de divisas que supera el umbral establecido, el sistema genera un informe de conciliación detallado. Estos informes destacan el identificador específico de la pasarela, el número de referencia de la transacción y la naturaleza de la discrepancia, para facilitar la investigación del departamento de contabilidad.
Las ejecuciones diarias automatizadas de conciliación agregan todas las transacciones conciliadas en una vista resumen, proporcionando un registro de auditoría claro que cumple con los requisitos regulatorios. La herramienta admite el procesamiento por lotes para los períodos de cierre mensual, lo que reduce significativamente el tiempo dedicado a las tareas de verificación manual.
Capacidades fundamentales de conciliación.
La integración directa de la API con los principales procesadores de pago garantiza la actualización de los datos y permite realizar comprobaciones de conciliación en tiempo real, sin necesidad de esperar los archivos por lotes diarios.
Las reglas de tolerancia configurables permiten a los contadores establecer umbrales personalizados para la conciliación de montos, teniendo en cuenta las diferencias de redondeo o las variaciones de conversión de divisas inherentes a las transacciones internacionales.
La generación automatizada de informes de discrepancias produce registros detallados que identifican específicamente las coincidencias fallidas, lo que permite resolver rápidamente los errores en los pagos o los cargos no autorizados antes de que afecten los estados financieros.
Métricas de eficiencia en la conciliación.
Porcentaje de transacciones conciliadas automáticamente.
Tiempo promedio para detectar e identificar discrepancias.
Reducción de los ajustes manuales en la contabilidad.
Key Features
Motor de coincidencia automatizado.
Asigna de manera inteligente las líneas de transacción de la pasarela a las entradas del libro mayor, utilizando múltiples factores clave, incluyendo la fecha, el monto y el identificador de referencia.
Señalización de discrepancias.
Identifica de forma inmediata las discrepancias en los montos de liquidación, las conversiones de divisas o las transacciones fallidas que excedan los límites de tolerancia definidos.
Soporte para múltiples divisas.
Gestiona conciliaciones internacionales complejas aplicando automáticamente los tipos de cambio y realizando un seguimiento de los ajustes de divisas dentro de la lógica de conciliación.
Generación de registros de auditoría.
Crea registros inalterables de todos los intentos de acceso y las intervenciones manuales, con el fin de cumplir con los controles internos y los requisitos de auditoría externa.
Impacto operativo.
Optimiza el proceso de cierre mensual al eliminar las horas dedicadas a la comparación manual de los extractos en formato PDF de los procesadores de pago.
Proporciona visibilidad inmediata sobre el estado del procesamiento de pagos, lo que permite a los contadores abordar las devoluciones de cargo o los fallos en los ajustes antes de que se conviertan en problemas financieros mayores.
Garantiza el cumplimiento de las normas contables mediante el mantenimiento de un registro completo y preciso de todos los fondos que transitan por la empresa.
Información clave para la toma de decisiones empresariales.
Procesamiento de pagos en el sector salud.
Identifica patrones en transacciones fallidas o en un alto volumen de devoluciones de cargo que podrían indicar problemas con cuentas de comerciantes específicas o configuraciones de pasarela de pago.
Variación en el plazo de liquidación.
Monitorea el desfase temporal entre la autorización de una transacción y su liquidación efectiva, con el fin de optimizar la previsión de flujo de caja y la gestión del capital de trabajo.
Precisión en la conversión de divisas.
Monitorea las discrepancias en las tasas de cambio de divisas aplicadas por la plataforma en comparación con las tasas registradas internamente, con el fin de prevenir pérdidas financieras ocultas.
Module Snapshot
Diseño de integración de sistemas.
Capa de ingestión de datos.
Extrae directamente los datos de las transacciones desde las API de las pasarelas de pago, ya sea de forma programada o a través de disparadores de webhook, para obtener actualizaciones en tiempo real.
Motor de lógica de correspondencia.
Aplica las reglas configuradas para comparar los datos entrantes de la puerta de enlace con las entradas existentes en el registro, calculando la varianza y determinando el estado de coincidencia.
Capa de informes y alertas.
Genera informes de conciliación y envía notificaciones a los contadores cuando se detectan discrepancias o cuando se completa el procesamiento por lotes.
