Gestión de Portafolios y Asesoramiento de Inversiones
Description
Este sector comprende establecimientos principalmente dedicados a la gestión de los activos de cartera (es decir, fondos) de otros en base a tarifas o comisiones, y/o a proporcionar asesoramiento de inversión personalizado a clientes en base a tarifas. Los establecimientos que proporcionan gestión de portafolios tienen la autoridad para tomar decisiones de inversión, y obtienen tarifas basadas en el tamaño y/o el rendimiento general de la cartera. Los establecimientos que proporcionan asesoramiento de inversión brindan asesoramiento de planificación financiera y asesoramiento de inversión para satisfacer los objetivos y necesidades de clientes específicos, pero no tienen la autoridad para ejecutar operaciones. Ejemplos ilustrativos: Servicios de planificación financiera, personalizados, tarifas pagadas por el cliente Servicios de asesoramiento de inversiones, personalizados, tarifas pagadas por el cliente Administración de fideicomisos Gestión de fondos de cartera
Hierarchy
| Code | Title | Description |
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| 52 | Finanzas e Seguros 2-digit sector | El Sector en su Conjunto El sector de Finanzas y Seguros comprende establecimientos principalmente dedicados a las transacciones financieras (transacciones que involucran la creación, liquidación o cambio de propiedad de activos financieros) y/o a facilitar las transacciones financieras. Se identifican tres tipos principales de actividades: 1. Obtención de fondos mediante la recepción de depósitos y/o la emisión de valores, incurriendo en responsabilidades en el proceso. Los establecimientos que participan en esta actividad utilizan los fondos recaudados para adquirir activos financieros mediante la concesión de préstamos y/o la compra de valores. Al asumir riesgos, canalizan los fondos de los prestamistas hacia los prestatarios y transforman o recompran los fondos en términos de plazo, escala y riesgo. Esta actividad se conoce como intermediación financiera. 2. Agrupamiento de riesgos mediante la contratación de seguros y pólizas de seguros. Los establecimientos que participan en esta actividad recaudan tarifas, primas de seguros o consideraciones de pólizas; construyen reservas; invierten esas reservas y realizan pagos contractuales. Las tarifas se basan en la incidencia esperada del riesgo asegurado y el retorno esperado de la inversión. 3. Proporcionar servicios especializados que faciliten o apoyen la intermediación financiera, los seguros y los programas de beneficios para empleados. Además, las autoridades monetarias encargadas del control monetario se incluyen en este sector. Los subsectores, grupos de industrias e industrias dentro del sector de Finanzas y Seguros se definen en función de sus procesos de producción únicos. Como con todas las industrias, los procesos de producción se distinguen por su uso de recursos humanos especializados y capital físico especializado. Además, la forma en que estos establecimientos adquieren y asignan capital financiero, su fuente de fondos y el uso de esos fondos proporcionan una tercera base para las características distintivas del proceso de producción. Por ejemplo, el proceso de obtención de fondos mediante la recepción de depósitos es diferente del proceso de obtención de fondos en los mercados de valores o de dinero. El proceso de concesión de préstamos a individuos también requiere procesos de producción diferentes que la creación de fondos de inversión o la contratación de valores. La mayoría de los subsectores de Finanzas y Seguros contienen uno o más grupos de industrias de (1) intermediarios con patrones similares de obtención y uso de fondos y (2) establecimientos que participan en actividades que facilitan o están relacionadas con ese tipo de intermediación financiera o de seguros. Las industrias dentro de este sector se definen en términos de actividades para las cuales se puede especificar un proceso de producción, y muchas de estas actividades no son exclusivas de un tipo de institución financiera. Para hacer frente a las diversas actividades que tienen lugar dentro de las instituciones financieras existentes, se adopta un enfoque para dividir estas instituciones en componentes que proporcionan servicios especializados. Esto requiere definir las unidades que participan en la prestación de esos servicios y desarrollar procedimientos que permitan su delimitación. Estas unidades son equivalentes a las de otras industrias en términos de finanzas y seguros. La salida de muchos servicios financieros, así como las entradas y los procesos mediante los cuales se combinan, no se pueden observar en un solo lugar y solo se pueden definir a un nivel superior de la estructura organizativa de la empresa. Además, varias actividades independientes que representan procesos de producción separados y distintos pueden tener lugar en un solo lugar perteneciente a una empresa financiera multinivel. Las actividades son más propensas a ser homogéneas en términos de características de producción que las ubicaciones, al menos en los servicios financieros. La clasificación define las actividades lo suficientemente ampliamente como para que pueda utilizarse tanto por aquellos que clasifican por ubicación como por aquellos que emplean un enfoque más de arriba hacia abajo para la delimitación de la empresa. Estas empresas son equivalentes a las de otras industrias en términos de finanzas y seguros. Los establecimientos que participan en actividades que facilitan o están relacionadas con los diversos tipos de intermediación se incluyen en múltiples subsectores, en lugar de en un subsector dedicado a los servicios por sí solo, porque estos servicios son realizados por intermediarios, así como por establecimientos especializados, y la extensión en la que la actividad de los intermediarios puede identificarse por separado no es clara. Las industrias financieras son usuarios extensos de medios electrónicos para facilitar la verificación de saldos financieros, la autorización de transacciones, la transferencia de fondos a y desde las cuentas de los transaccionalistas, la notificación a los bancos (o emisores de tarjetas de crédito) de las transacciones individuales y la prestación de resúmenes diarios. Dado que estas actividades de procesamiento de transacciones son integrales a la producción de servicios financieros, los establecimientos que proporcionan principalmente un servicio de procesamiento de transacciones financieras se clasifican en este sector, en lugar de en la industria de procesamiento de datos en el sector de la información. Las entidades legales que mantienen carteras de activos en nombre de otros son significativas y los datos sobre ellas son necesarios para diversos propósitos. Por lo tanto, para NAICS, estos fondos, fideicomisos y otros vehículos financieros son el quinto subsector del sector de Finanzas y Seguros. Estas entidades ganan intereses, dividendos y otros ingresos de propiedad, pero tienen poco o ningún empleo y ningún ingreso por la prestación de servicios. Los establecimientos y empleados separados dedicados a la gestión de fondos se clasifican en el Grupo de Industria 5239, Otras Actividades de Inversión Financiera. |
| 523 | Inversiones Financieras, Contratos de Mercancías y Otros 3-digit subsector | Las industrias en el subsector de Inversiones Financieras, Contratos de Mercancías y Otros se clasifican en una de las siguientes actividades: (1) contratación de valores y/o mercados de valores y materias primas; (2) actuar como intermediarios (es decir, agentes) entre compradores y vendedores de valores y materias primas; (3) proporcionar servicios de intercambio de valores y materias primas; y (4) proporcionar otros servicios, como la gestión de carteras de activos, el asesoramiento de inversión y los servicios de fideicomiso y custodia. |
| 5239 | Otras Actividades de Inversión Financiera 4-digit industry group | Este grupo de industrias comprende establecimientos principalmente dedicados a una de las siguientes actividades: (1) actuar como intermediarios en la compra o venta de contratos financieros (excepto bancos de inversión, corredores de valores y de materias primas); (2) actuar como intermediarios (es decir, agentes) (excepto corretajes de valores y de materias primas) en la compra o venta de contratos financieros; o (3) proporcionar otros servicios de inversión (excepto bolsas de valores y de materias primas), como la gestión de carteras, el asesoramiento de inversión y los servicios de fideicomiso y custodia. |
| 52394 | Gestión de Carteras e Asesoramiento de Inversión 5-digit NAICS industry | Ver descripción de la industria para 523940. |
| 523940 | Gestión de Portafolios y Asesoramiento de Inversiones 6-digit U.S. detail | Este sector comprende establecimientos principalmente dedicados a la gestión de los activos de cartera (es decir, fondos) de otros en base a tarifas o comisiones, y/o a proporcionar asesoramiento de inversión personalizado a clientes en base a tarifas. Los establecimientos que proporcionan gestión de portafolios tienen la autoridad para tomar decisiones de inversión, y obtienen tarifas basadas en el tamaño y/o el rendimiento general de la cartera. Los establecimientos que proporcionan asesoramiento de inversión brindan asesoramiento de planificación financiera y asesoramiento de inversión para satisfacer los objetivos y necesidades de clientes específicos, pero no tienen la autoridad para ejecutar operaciones. Ejemplos ilustrativos: Servicios de planificación financiera, personalizados, tarifas pagadas por el cliente Servicios de asesoramiento de inversiones, personalizados, tarifas pagadas por el cliente Administración de fideicomisos Gestión de fondos de cartera |
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Classification References
- 01Las empresas principalmente dedicadas a la banca de inversión, la intermediación de valores y la intermediación de contratos de materias primas se clasifican en el Grupo de Industria 5231, Intermediación de Valores y Contratos de Materias Primas y Correduría;
- 02Las empresas principalmente dedicadas a actuar como intermediarios (excepto bancos de inversión, intermediarios de valores y intermediarios de contratos de materias primas) en la compra o venta de contratos financieros se clasifican en la Industria 523910, Intermediación Miscelánea;
- 03Las empresas principalmente dedicadas a administrar herencias se clasifican en la Industria de EE. UU. 523991, Actividades de Confianza, Fiduciaria y Custodia;
- 04Las entidades legales (es decir, fideicomisos, herencias o cuentas de agencias) administradas en nombre de los beneficiarios en virtud de un acuerdo de fideicomiso, testamento o acuerdo de agencia se clasifican en la Industria 525920, Fideicomisos, Herencias y Cuentas de Agencias;
- 05Las empresas que brindan asesoramiento de inversión en conjunto con su actividad principal, como la venta de acciones, bonos, anualidades y bienes raíces, se clasifican según su actividad principal;
- 06Y las empresas conocidas como editores que proporcionan información de inversión generalizada a los suscriptores se clasifican en el Subsector 513, Industria de Publicación.
Index Items
Planificadores financieros certificados, personalizados, tarifas pagadas por el cliente
Servicios de asesoramiento financiero, personalizados, tarifas pagadas por el cliente
Servicios de planificación financiera, personalizados, tarifas pagadas por el cliente
Servicios de asesoramiento de inversión, personalizados, tarifas pagadas por el cliente
Servicios de asesoramiento de inversión, personalizados, tarifas pagadas por el cliente
Servicios de asesoramiento de inversión, personalizados, tarifas pagadas por el cliente
Gestión de inversiones
Gestión de fondos de inversión
Gestión de fondos de inversión mutua
Gestión de fideicomisos de inversión personales
Gestión de fideicomisos
Gestión de fondos de inversión mutua
Gestión de fondos de pensiones
Fideicomisos de inversiones personales, gestión
Gestión de fondos de cartera
Gestión de fondos de capital privado
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External Resources
Census.gov NAICS Detail
Official US Census Bureau definition and scope for NAICS 523940.
Investment Company Institute
A major trade association representing the financial management industry providing resources on portfolio management and investment advice.
SEC Investment Company Act Registration
A US government page listing resources for managing investment companies that offer advice on diversified securities.
National Association of Personal Financial Advisors
An industry directory and advocacy group providing tools for financial advisors specializing in client portfolio management.
